レバレッジかけないでどうやって金を貯めるのか。
日々節約して投資信託を購入しています。
できるだけ早く、金銭的な自由を手に入れるためです。
ではいったい、いくら元本を貯めたら入金しなくて良くなるのか計算して見た。
先に結論。
できるだけ沢山、3倍ETFを一括で買う。レバレッジかけないと無理。
元本100万円の場合、年率5%、10%でそれぞれ図にした。
縦軸は、年間増えた金額(元本を減らさずに使える金額とも考えられる。)
元本が100万だと、年率10%で回しても、年間に増える金額は毎年10〜20万程度。経済的自由を得るというには程遠い。まだまだ入金が必要。
年率を10%に固定して、元本を1000万〜3000万まで変えたの年間増価額について図にした(図2)
1000万入れると、年間100万円以上ずつ毎年増えていくが、これではまだまだだめ。
3000万入れて全く使わずに10年経過すると、毎年700万以上ずつ増えていくことになる。その時点では投資資金は7000万になっているわけだけど。
完全に労働収入をなくして株を利確するだけで生活するとなると、5000万〜は必要ということだよなぁー。しかも、年率10%を維持するとなると相当厳しい。
3000万貯めてから、年率10%の成長を5年ほど続けてもらう必要があるという問題。
2000万投資資金が貯まってから、5年で3000万。そこからさらに5年で5000万でFIREが現実味を帯びる。
ただつまるところ、その2000万なり、3000万をどうやって貯めるんだっていうのが問題なわけだよな、当たり前だけど。
毎月10万、年間120万。年率10%の投資先に投資すると、評価額が10年後にやっと2000万。どう考えてもレバレッジかけないと無理!
レバナスだと年率20%くらいは期待できると思う。
それだと、毎月10万の積立で
2000万貯めるのに8年。
3000万貯めるのに10年。
5000万貯めるのに12年。
3倍ETF、年率45%
2000万貯めるのに5.5年。
3000万貯めるのに6.5年。
5000万貯めるのに8年。
SOXL,TECL のここ最近の年率80%
2000万貯めるのに4年。
3000万貯めるのに5年。
5000万貯めるのに6年。 (総入金額、720万)
SOXL,TECL のここ最近の年率80% 、一括300万購入した場合、追加0
2000万貯めるのに3年。
3000万貯めるのに4年。
5000万貯めるのに5年。
SOXL,TECL 年率45% 、一括300万購入した場合、追加0
2000万貯めるのに5年。
3000万貯めるのに6年。
5000万貯めるのに8年。
3倍ETFだと毎月10万入れるのと、最初に300万一括で買うのとで、
目標金額に到達するまでの期間は変わらないことがわかった。がしかし、
総入金額は、一括にした場合半分以下で済むことがわかった。
取り合えしがつかない大暴落がくる可能性が0でない以上、入金額は少ないに越したことはないと思う。
来年、NISAにSOXLかTECL一括で入れて、3倍ETFは終了して、
レバナス積立に切り替えよう。